e租寶被定性為“涉嫌非法集資” 但最多判刑10年
深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局官方微博發(fā)布消息稱：深圳公安機(jī)關(guān)已經(jīng)對(duì)e租寶網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案?jìng)刹?。這也是繼e租寶正式被立案?jìng)刹楹?，第一次被明確定性為“涉嫌非法集資”。
昨日，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局官方微博發(fā)布消息稱：深圳公安機(jī)關(guān)已經(jīng)對(duì)e租寶網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案?jìng)刹檫@也是繼e租寶正式被立案?jìng)刹楹?，第一次被明確定性為“涉嫌非法集資”。
去年12月3日，e租寶被爆被經(jīng)偵突查，40余人被警方帶回調(diào)查，疑涉嫌非吸自融等問題。
12月8日，e租寶在官方微博發(fā)布一則聲明，證實(shí)正在接受調(diào)查，原因是“經(jīng)營合規(guī)問題”由其董事長張敏簽發(fā)的文件顯示，e租寶網(wǎng)站及線下機(jī)構(gòu)停止推廣發(fā)布新品，亦暫停其他日常業(yè)務(wù)。
12月9日，e租寶又通過官方微博發(fā)布e租寶告客戶書，稱“截止到2015年12月8日19:00之前，e租寶平臺(tái)依然可以進(jìn)行正常的注冊(cè)充值投資贖回提現(xiàn)交易19:00之后，e租寶平臺(tái)配合接受相關(guān)部門檢查，為防止不實(shí)傳言引發(fā)恐慌和無序贖回提現(xiàn)，本著保護(hù)客戶資金安全平臺(tái)交易安全的原則，e租寶平臺(tái)向社會(huì)各界宣布暫停平臺(tái)交易”。
截止被調(diào)查，根據(jù)其官方公開數(shù)據(jù)顯示，e租寶注冊(cè)用戶已達(dá)489.9萬人，平臺(tái)投資總額累計(jì)已超過750億元，第三方統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)則稱其平臺(tái)待收余額700億元左右。
12月16日，北京市公安局官方微博發(fā)布通報(bào)稱，各有關(guān)地方公安機(jī)關(guān)已對(duì)e租寶網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌犯罪問題依法立案?jìng)刹椋瑢?duì)相關(guān)犯罪嫌疑人采取了強(qiáng)制措施，對(duì)涉案資產(chǎn)實(shí)施了查封凍結(jié)扣押。
據(jù)創(chuàng)投時(shí)報(bào)項(xiàng)目庫數(shù)據(jù)，e租寶成立于2014年2月25日，隸屬于安徽鈺誠控股集團(tuán)股份有限公司，注冊(cè)資本金為1億元人民幣，是一家以融資租賃債權(quán)交易為基礎(chǔ)的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)，全稱為金易融(北京)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司平臺(tái)主打A2P的模式，6款產(chǎn)品都是融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓，預(yù)期年化收益率在9.0%到14.2%之間不等，期限分為3個(gè)月6個(gè)月和12個(gè)月，贖回方式分T+2和T+10兩種。
從2015年上半年開始，在多數(shù)P2P平臺(tái)被股市分流的時(shí)候，成立時(shí)間不到一年的e租寶不斷刷新成交記錄增速之快，在中國網(wǎng)貸史上史無前例但業(yè)內(nèi)對(duì)e租寶的質(zhì)疑聲音從未間斷，直到e租寶被查，外界再次將目光對(duì)準(zhǔn)P2P行業(yè)。
國家出臺(tái)征求意見稿
準(zhǔn)對(duì)頻發(fā)的“P2P跑路潮”，由銀監(jiān)會(huì)公安部工信部和國家互聯(lián)網(wǎng)辦公室等部門共同起草的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法(征求意見稿)已于2015年12月28日正式出臺(tái)。
據(jù)國務(wù)院法制辦公室官方網(wǎng)站中國政府法制信息網(wǎng)顯示：
為規(guī)范網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)健康發(fā)展，更好滿足小微企業(yè)和個(gè)人投融資需求，銀監(jiān)會(huì)會(huì)同工業(yè)和信息化部公安部國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等部門研究起草了網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法(征求意見稿)，并征求了相關(guān)部門的意見，現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。
征求意見稿明確了平臺(tái)的信息中介職能，這與監(jiān)管層一直以來呼吁的P2P平臺(tái)的定位相符，也讓網(wǎng)貸平臺(tái)回歸到了設(shè)計(jì)之初的根本功能同時(shí)明確了備案制的監(jiān)管模式，并將具體責(zé)任落實(shí)到地方金融監(jiān)管部門備案不設(shè)置條件，不構(gòu)成對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力合規(guī)程度資信狀況的認(rèn)可和評(píng)價(jià)。
根據(jù)規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得從事或者接受委托從事十二項(xiàng)活動(dòng)其中，明確提出了禁止發(fā)放貸款禁止從事股權(quán)眾籌實(shí)物眾籌不得吸收公眾存款不得歸集資金設(shè)立資金池，要求P2P平臺(tái)不得發(fā)售銀行理財(cái)券商資管基金保險(xiǎn)或信托產(chǎn)品這將導(dǎo)致現(xiàn)有不少P2P平臺(tái)進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整。
意見稿的出臺(tái)，預(yù)示著P2P網(wǎng)貸將進(jìn)入精細(xì)監(jiān)管時(shí)代對(duì)于整個(gè)行業(yè)而言，這是一個(gè)“利好”，互聯(lián)網(wǎng)金融的游戲規(guī)則終于有章可循;同時(shí)這又是一個(gè)“利空”，因?yàn)楸O(jiān)管辦法中有諸多條款會(huì)直接引起行業(yè)的大洗牌，很多平臺(tái)即將告別市場(chǎng)。
丁寧可能最多判只刑10年
e租寶案件被定性為非法吸收公眾存款，其中e租寶主犯丁寧會(huì)被判幾年成為熱點(diǎn)話題。有人分析，根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)，丁寧可能最多判只刑10年，罰金最多50萬。
非法吸收公眾存款罪出自我國刑法第一百七十六條：
非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;
數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
也就是說，若案件最終定性為“非法吸收公眾存款”，丁寧等e租寶高管將最多獲刑10年，罰金更最多只有50萬元，量刑非常輕。當(dāng)然，在法院正式宣判之前，e租寶一案的最終量刑也不可輕易確定。
對(duì)于e租寶案件最后的判定如何我們只能等待，小融整理了幾個(gè)比較出名的非法集資案，一起來看看這些案是如何判刑的。
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